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【資産運用】儲かる確率・損する確率の途中式

2-1.1年後に95%の確率で実現される利益

1年後のポートフォリオ価値の95%範囲の上限 = 現在価格 + 現在価格×(平均年率利回り + 2 × 標準偏差)

= 100 万円 + 100 万円 × (5% + 2 × 7%)

= 100 万円 + 100 万円 × 19%

= 119万円

1年後のポートフォリオ価値の95%範囲の下限 = 現在価格 + 現在価格 × (平均年率利回り – 2 × 標準偏差)

= 100 万円 + 100 万円 × (5% – 2 × 7%)

= 100 万円 + 100 万円 × (-9%)

= 91万円

 

2-2.10年後に95%の確率で実現される利益

10年後のポートフォリオ価値の95%範囲の上限 = 現在価格 + 現在価格×(10 × 平均年率利回り + 2 × 3.16 × 標準偏差)

= 100 万円 + 100 万円 × (10 × 5% + 2 × 3.16 × 7%)

= 100 万円 + 100 万円 × 94%

= 194万円

10年後のポートフォリオ価値の95%範囲の下限 = 現在価格 + 現在価格 × (10 × 平均年率利回り – 2 × 3.16 × 標準偏差)

= 100 万円 + 100 万円 × (10 × 5% – 2 × 3.16 × 3%)

= 100 万円 + 100 万円 × 6%

= 106万円

FP事務所マネセラ 張替愛


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2児の母でもある、独立系ファイナンシャルプランナー。
総合職の正社員、育児休暇、復職、夫の海外赴任による退職を経て、仕事とお金のことで悩んだ経験から、ひとつひとつの家庭に合った最善策を見つけるお手伝いをしています。

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